Planificateur financier

Valeur carrière septembre

Le médecin généraliste des finances

Hypothèque, études, retraite, héritage… « Les planificateurs financiers donnent les outils aux gens pour qu'ils puissent atteindre leurs rêves », explique Sylvain Poulin. C'est d'ailleurs ce qui l'a attiré dans ce domaine, qui peut sembler rébarbatif de prime abord. « Ce qui m'intéresse, c'est de mettre la finance au service des personnes. »

Conseils de pro

« Lancer son propre cabinet de conseils financiers, comme je l'ai fait en 2007, et travailler dans une institution financière, où on a accès aux dossiers de centaines de clients, sont deux réalités très différentes. J'ai bâti mon entreprise en partant de rien. Le sens des affaires et du démarchage est donc essentiel pour obtenir une masse critique de clients et un actif intéressant à gérer. Mais, peu importe où on travaille, les qualités requises pour être planificateur financier restent les mêmes. Tout démarre avec le lien de confiance, car on travaille avec l'argent des clients. Un dossier sensible. Il faut être honnête, intègre et ne pas faire passer nos intérêts avant ceux de nos clients. Notre travail, c'est surtout de conseiller, non de vendre à tout prix. Il faut connaitre plusieurs domaines comme la fiscalité, les régimes de retraite, les outils de placement, et être en mesure de vulgariser l'information pour que les clients puissent prendre des décisions éclairées. »

Jérémie Gauthier, planificateur financier (baccalauréat en Administration des affaires), associé chez Hudon & Gauthier, mentor chez Academos.